Giao dịch ký quỹ là gì? Cách sử dụng giao dịch ký quỹ trên Binance

Giao dịch ký quỹ là một chiến lược tài chính mạnh mẽ cho phép các nhà giao dịch khuếch đại sức mua của họ bằng cách vay tiền để giao dịch các vị trí lớn hơn so với số dư tài khoản của họ thường cho phép. Phương pháp này có khả năng tăng lợi nhuận nhưng cũng mang rủi ro cao hơn do đòn bẩy.

Binance, một trong những trao đổi tiền điện tử hàng đầu thế giới, cung cấp giao dịch ký quỹ cho người dùng muốn tối đa hóa cơ hội thị trường của họ. Hướng dẫn này sẽ giải thích giao dịch ký quỹ là gì và làm thế nào để sử dụng nó một cách hiệu quả trên binance.
Giao dịch ký quỹ là gì? Cách sử dụng giao dịch ký quỹ trên Binance


Giao dịch ký quỹ là gì

Giao dịch ký quỹ là phương pháp giao dịch tài sản bằng tiền do bên thứ ba cung cấp. Khi so sánh với các tài khoản giao dịch thông thường, tài khoản ký quỹ cho phép các nhà giao dịch tiếp cận số vốn lớn hơn, cho phép họ tận dụng các vị thế của mình. Về cơ bản, giao dịch ký quỹ khuếch đại kết quả giao dịch để các nhà giao dịch có thể nhận được lợi nhuận lớn hơn từ các giao dịch thành công. Khả năng mở rộng kết quả giao dịch này khiến giao dịch ký quỹ đặc biệt phổ biến ở các thị trường ít biến động, đặc biệt là thị trường Forex quốc tế. Tuy nhiên, giao dịch ký quỹ cũng được sử dụng trên thị trường chứng khoán, hàng hóa và tiền điện tử.

Ở các thị trường truyền thống, tiền vay thường do một công ty môi giới đầu tư cung cấp. Tuy nhiên, trong giao dịch tiền điện tử, tiền thường do các nhà giao dịch khác cung cấp, những người kiếm được lãi dựa trên nhu cầu của thị trường đối với tiền ký quỹ. Mặc dù ít phổ biến hơn, một số sàn giao dịch tiền điện tử cũng cung cấp tiền ký quỹ cho người dùng của họ.


Cách sử dụng Giao dịch ký quỹ trên Ứng dụng Binance

Với Binance Margin Trading, bạn có thể vay tiền để thực hiện giao dịch đòn bẩy. Thực hiện theo 4 bước đơn giản để hoàn tất giao dịch ký quỹ trong vòng một phút.

Giao dịch ký quỹ hỗ trợ cả chế độ [Cross Margin] và [Isolated Margin].

Xem hướng dẫn bên dưới để bắt đầu giao dịch ký quỹ trên Ứng dụng Binance


Hướng dẫn sử dụng Isolated Margin (Web)

1. Giao dịch

1.1 Đăng nhập
Đăng nhập vào trang web chính của Binance tại https://www.binance.com/ . Trong menu ở đầu trang, hãy vào [Spot] - [Margin] để điều hướng đến giao diện giao dịch Margin. Nhấp vào [Isolated] trong menu bên phải và chọn cặp giao dịch mong muốn (ví dụ như ZRXUSDT).
Giao dịch ký quỹ là gì? Cách sử dụng giao dịch ký quỹ trên Binance
Lưu ý : Bạn có thể tham khảo video [Các bước giao dịch Margin] hoặc [Hướng dẫn Margin] ở giữa trang giao diện giao dịch để tìm hiểu thêm về giao dịch Margin.

1.2 Kích hoạt
Trong giao diện giao dịch, hãy xác nhận cặp giao dịch và tỷ lệ ký quỹ, đọc Điều khoản dịch vụ, sau đó nhấp vào [Mở ngay].
Giao dịch ký quỹ là gì? Cách sử dụng giao dịch ký quỹ trên Binance
1.3 Chuyển khoản
Trong giao diện giao dịch, hãy nhấp vào [Chuyển khoản] ở phía bên phải của trang.

Trong cửa sổ bật lên Chuyển khoản, hãy xác nhận rằng bạn đang chuyển từ [Ví giao ngay] của mình sang tài khoản Isolated Margin, chẳng hạn như [ZRXUSDT Isolated]. Chọn [Coin] và nhập [Số tiền] rồi nhấp vào [Xác nhận].
Giao dịch ký quỹ là gì? Cách sử dụng giao dịch ký quỹ trên Binance
Lưu ý : Nhấp vào ? để chuyển đổi giữa [ZILBTC Isolated] và [Spot Wallet].

1.4 Vay
Trong giao diện giao dịch, nhấp vào [Vay] ở phía bên phải của trang.

Trong cửa sổ bật lên Vay/Trả, chọn [Coin] và nhập [Số tiền], sau đó nhấp vào [Xác nhận vay].
Giao dịch ký quỹ là gì? Cách sử dụng giao dịch ký quỹ trên Binance
1.5 Giao dịch
Trong giao diện giao dịch, chọn loại lệnh bằng cách nhấp vào [Giới hạn], [Thị trường], [OCO] hoặc [Dừng giới hạn]. Chọn chế độ giao dịch [Bình thường]; nhập [Giá] và [Số tiền] bạn muốn mua, sau đó nhấp vào [Mua ZRX].
Giao dịch ký quỹ là gì? Cách sử dụng giao dịch ký quỹ trên Binance
Lưu ý : Trong giao diện giao dịch, bạn có thể hợp nhất vay + giao dịch hoặc giao dịch + trả nợ bằng cách chọn chế độ [Vay] hoặc [Trả nợ] khi bạn [Ký quỹ mua ZRX] hoặc [Ký quỹ bán ZRX].

1.6 Trả nợ
Sau khi nhận được lợi nhuận, đã đến lúc trả nợ (số tiền đã vay + lãi suất). Trong giao diện giao dịch, nhấp vào [Vay] ở phía bên phải của trang, giống như trước.

Trong cửa sổ bật lên Vay/Trả nợ, hãy chuyển đến trang tab [Trả nợ], chọn [Tiền xu] và nhập [Số tiền] cần trả nợ, sau đó nhấp vào [Xác nhận trả nợ].
Giao dịch ký quỹ là gì? Cách sử dụng giao dịch ký quỹ trên Binance


2. Ví

Vào giao diện Tài khoản ký quỹ bằng cách điều hướng đến [Ví] - [Ví ký quỹ] trong menu thả xuống ở đầu trang.

Chọn [Ký quỹ riêng] và nhập [Tiền xu] (như ZRX) để lọc các cặp giao dịch. Tại đây, bạn có thể xem tài sản và nợ phải trả của mình.
Giao dịch ký quỹ là gì? Cách sử dụng giao dịch ký quỹ trên Binance
Lưu ý : Trong giao diện Tài khoản ký quỹ, bạn cũng có thể xem tài sản, nợ phải trả và thu nhập của mình trong [Vị thế].

3. Đơn hàng

Vào giao diện Margin Order thông qua [Orders] - [Margin Order] trong menu thả xuống ở đầu trang.

Chọn [Isolated Margin] để xem Lịch sử lệnh của bạn. Bạn có thể lọc các cặp giao dịch theo [Date], [Pair] (như ZRXUSDT) và [Side].
Giao dịch ký quỹ là gì? Cách sử dụng giao dịch ký quỹ trên Binance
Lưu ý : Trong giao diện Margin Orders, bạn cũng có thể xem [Open Orders], [Trade History], [Borrowing], [Repayment], [Transfers], [Interest], [Margin Calls] và [Liquidation History], v.v.

Hướng dẫn giao dịch ký quỹ nhanh

Bốn bước để giao dịch ký quỹ:
Giao dịch ký quỹ là gì? Cách sử dụng giao dịch ký quỹ trên Binance
Bước 1: Kích hoạt tài khoản ký quỹ
Chọn [Giao dịch] → [Cơ bản] tại bảng điều hướng, chọn tab [Ký quỹ] tại bất kỳ cặp giao dịch ký quỹ nào, sau đó nhấp vào [Mở tài khoản ký quỹ].mceclip0.png
Giao dịch ký quỹ là gì? Cách sử dụng giao dịch ký quỹ trên Binance
Kích hoạt tài khoản ký quỹ bằng cách nhấp vào [Tôi hiểu] sau khi đọc Thỏa thuận tài khoản ký quỹ.
Giao dịch ký quỹ là gì? Cách sử dụng giao dịch ký quỹ trên Binance
Bước 2: Chuyển trong
Chọn [Chuyển] để chuyển từ ví giao ngay sang ví ký quỹ.
Giao dịch ký quỹ là gì? Cách sử dụng giao dịch ký quỹ trên Binance
Chọn đồng tiền bạn muốn chuyển, nhập số tiền và nhấp vào [Xác nhận chuyển] để chuyển.
Giao dịch ký quỹ là gì? Cách sử dụng giao dịch ký quỹ trên Binance
Bước 3: Vay/Giao dịch
Chọn [Vay] để thực hiện Mua ký quỹ hoặc Bán ký quỹ.
Giao dịch ký quỹ là gì? Cách sử dụng giao dịch ký quỹ trên Binance
Bước 4: Trả nợ/Giao dịch
Chọn [Trả nợ] để thực hiện Mua ký quỹ hoặc Bán ký quỹ.
Giao dịch ký quỹ là gì? Cách sử dụng giao dịch ký quỹ trên Binance


Cách kích hoạt Tài khoản ký quỹ trên Binance

Để kích hoạt tài khoản Margin trên Binance, hãy đăng nhập vào tài khoản Binance của bạn và nhấp vào [Wallet] - [Margin Wallet].

Để đảm bảo an toàn và bảo mật cho tài khoản của bạn, cần phải kích hoạt ít nhất một phương pháp Xác thực 2 yếu tố (2FA).
Giao dịch ký quỹ là gì? Cách sử dụng giao dịch ký quỹ trên Binance
Lưu ý :
  • Ít nhất 10 tài khoản phụ có thể mở một tài khoản ký quỹ
  • Người dùng chỉ có thể vay tối đa một BTC ước tính tài sản theo đòn bẩy 5X.
  • Tài khoản phụ không thể điều chỉnh đòn bẩy ký quỹ lên 5X

Mức ký quỹ và lệnh gọi ký quỹ của Binance

Giao dịch ký quỹ cho phép bạn thêm đòn bẩy vào các vị thế của mình để tăng thu nhập và lợi nhuận tiềm năng. Binance sử dụng mức ký quỹ để đánh giá mức độ rủi ro của tài khoản ký quỹ của bạn.


1. Mức ký quỹ của Cross Margin

1.1 Người dùng tham gia Vay ký quỹ có thể sử dụng tài sản ròng trong Tài khoản ký quỹ chéo của mình tại Binance làm Tài sản thế chấp và tài sản kỹ thuật số trong bất kỳ tài khoản nào khác sẽ không được tính vào Ký quỹ cho giao dịch ký quỹ chéo.

1.2 Mức ký quỹ của Tài khoản ký quỹ chéo = Tổng giá trị tài sản của Tài khoản ký quỹ chéo/(Tổng nợ phải trả + Lãi suất chưa thanh toán), trong đó:

Tổng giá trị tài sản của một tài khoản ký quỹ chéo = tổng giá trị thị trường hiện tại của tất cả tài sản kỹ thuật số trong tài khoản ký quỹ chéo

Tổng nợ phải trả = tổng giá trị thị trường hiện tại của tất cả các khoản vay ký quỹ chưa thanh toán trong Tài khoản ký quỹ chéo

Lãi suất chưa thanh toán = số tiền của mỗi Khoản vay ký quỹ * số giờ thời gian vay tại thời điểm tính toán * lãi suất theo giờ - khấu trừ/lãi suất đã trả.

1.3 Mức ký quỹ và hoạt động liên quan

  • Đòn bẩy 3x

Khi mức ký quỹ của bạn 2, bạn có thể giao dịch vay và chuyển tài sản vào ví giao dịch;

Khi 1,5 mức ký quỹ ≤ 2, bạn có thể giao dịch và vay, nhưng không thể chuyển tiền ra khỏi tài khoản ký quỹ của mình;

Khi 1.3 mức ký quỹ ≤ 1.5, bạn có thể giao dịch nhưng không thể vay hoặc chuyển tiền ra khỏi tài khoản ký quỹ của mình;

Khi 1.1 mức ký quỹ ≤ 1.3, hệ thống của chúng tôi sẽ kích hoạt lệnh gọi ký quỹ và bạn sẽ nhận được thông báo qua thư, tin nhắn SMS và trang web để thông báo cho bạn thêm tài sản thế chấp (chuyển thêm tài sản thế chấp) để tránh bị thanh lý. Sau thông báo đầu tiên, người dùng sẽ nhận được thông báo trong vòng 24 giờ tự nhiên.

Khi mức ký quỹ ≤1.1, hệ thống của chúng tôi sẽ kích hoạt công cụ thanh lý và toàn bộ tài sản sẽ được thanh lý để trả lãi và khoản vay. Hệ thống sẽ gửi cho bạn thông báo qua email, tin nhắn SMS và trang web để thông báo cho bạn.

  • Đòn bẩy 5x (chỉ được hỗ trợ trong tài khoản chính)

Khi mức ký quỹ của bạn 2, bạn có thể giao dịch vay và chuyển tài sản vào ví giao ngay;

Khi 1,25 mức ký quỹ ≤ 2, bạn có thể giao dịch và vay, nhưng không thể chuyển tiền từ tài khoản ký quỹ sang ví giao dịch của mình;

Khi 1,15 mức ký quỹ ≤ 1,25, bạn có thể giao dịch nhưng không thể vay hoặc chuyển tiền từ tài khoản ký quỹ sang ví giao dịch của mình;

Khi 1.05<mức ký quỹ ≤1.15, hệ thống của chúng tôi sẽ kích hoạt lệnh gọi ký quỹ và bạn sẽ nhận được thông báo qua thư, tin nhắn SMS và trang web để thông báo cho bạn thêm tài sản thế chấp (chuyển thêm tài sản thế chấp) để tránh bị thanh lý. Sau thông báo đầu tiên, người dùng sẽ nhận được thông báo trong vòng 24 giờ tự nhiên.

Khi mức ký quỹ ≤1.05, hệ thống của chúng tôi sẽ kích hoạt công cụ thanh lý và toàn bộ tài sản sẽ được thanh lý để trả lãi và khoản vay. Hệ thống sẽ gửi cho bạn thông báo qua email, tin nhắn SMS và trang web để thông báo cho bạn.


2. Mức ký quỹ của Isolate Margin

2.1 Tài sản ròng trong tài khoản ký quỹ riêng biệt của người dùng chỉ có thể được sử dụng làm tài sản thế chấp trong tài khoản tương ứng và tài sản trong các tài khoản khác của người dùng (tài khoản ký quỹ chéo hoặc các tài khoản riêng biệt khác) không thể được tính làm tài sản thế chấp cho tài khoản đó.

2.2 Mức ký quỹ của tài khoản biệt lập = tổng giá trị tài sản có trong tài khoản biệt lập / (tổng giá trị nợ phải trả + lãi chưa trả)

Trong đó, tổng giá trị tài sản = tổng giá trị tài sản cơ sở + tài sản danh nghĩa trong tài khoản vãng lai tách biệt

Tổng nợ phải trả = Tổng giá trị tài sản đã vay nhưng chưa trả trong tài khoản vãng lai bị cô lập

Lãi chưa trả = (số tiền của mỗi tài sản được vay * thời hạn vay * lãi suất theo giờ) - lãi đã trả

2.3 Mức ký quỹ và hoạt động

Khi Mức ký quỹ (sau đây gọi tắt là ML) 2, người dùng có thể giao dịch, có thể vay, và tài sản dư thừa trong tài khoản cũng có thể được chuyển đến các tài khoản giao dịch khác. Nhưng ML vẫn cần phải bằng hoặc lớn hơn 2 sau khi chuyển ra để đảm bảo chức năng chuyển tài sản bình thường.

  • Tỷ lệ ban đầu (IR)

IR là tỷ lệ rủi ro ban đầu sau khi người dùng vay, và có các IR khác nhau theo đòn bẩy khác nhau. Ví dụ, IR sẽ là 1,5 dưới đòn bẩy 3x với khoản vay đầy đủ, IR sẽ là 1,25 dưới đòn bẩy 5x với khoản vay đầy đủ và IR sẽ là 1,11 dưới đòn bẩy 10X với khoản vay đầy đủ.

  • Tỷ lệ gọi ký quỹ ( MCR )

Khi MCR

MCR sẽ khác nhau tùy theo đòn bẩy khác nhau. Ví dụ, MCR cho đòn bẩy 3x là 1,35, cho đòn bẩy 5x là 1,18 và cho đòn bẩy 10x là 1,09.

  • Tỷ lệ thanh lý (LR)

Khi LR

Khi ML ≤ LR, hệ thống sẽ thực hiện quá trình thanh lý. Tài sản nắm giữ trong tài khoản sẽ bị buộc phải bán để trả nợ. Đồng thời, người dùng sẽ được thông báo qua email, tin nhắn SMS và nhắc nhở trên trang web.

LR sẽ thay đổi tùy theo đòn bẩy khác nhau. Ví dụ, LR cho đòn bẩy 3x là 1,18, cho đòn bẩy 5x là 1,15 trong khi cho đòn bẩy 10x là 1,05.


Chỉ số giá giao dịch ký quỹ

Chỉ số giá giao dịch ký quỹ được tính theo cùng cách với Chỉ số giá hợp đồng tương lai. Chỉ số giá là một nhóm giá từ các sàn giao dịch giao ngay lớn, được tính theo khối lượng tương đối của chúng. Chỉ số giá giao dịch ký quỹ dựa trên dữ liệu thị trường của Huobi, OKEx, Bittrex, HitBTC, Gate.io, Bitmax, Poloniex, FTX và MXC.

Chúng tôi cũng thực hiện các biện pháp bảo vệ bổ sung để tránh hiệu suất thị trường kém do gián đoạn Giá thị trường giao ngay và các vấn đề về kết nối. Các biện pháp bảo vệ này như sau:

  1. Độ lệch nguồn giá đơn: Khi giá mới nhất của một sàn giao dịch cụ thể chênh lệch hơn 5% so với giá trung bình của tất cả các nguồn, trọng số giá của sàn giao dịch đó sẽ tạm thời được đặt thành 0.

  2. Độ lệch nguồn giá đa dạng: Nếu giá mới nhất của hơn 1 sàn giao dịch có độ lệch lớn hơn 5%, giá trung bình của tất cả các nguồn sẽ được sử dụng làm giá trị chỉ số thay vì giá trung bình có trọng số.

  3. Sự cố kết nối sàn giao dịch : Nếu chúng tôi không thể truy cập nguồn cấp dữ liệu của sàn giao dịch có giao dịch được cập nhật trong 10 giây qua, chúng tôi sẽ xem xét dữ liệu giá mới nhất và gần đây nhất để tính chỉ số giá.

  4. Nếu một sàn giao dịch không cập nhật dữ liệu giao dịch trong 10 giây, trọng số của sàn giao dịch này sẽ được đặt thành 0 khi tính toán trung bình có trọng số.

  5. Bảo vệ giá giao dịch mới nhất: Khi hệ thống khớp lệnh "Chỉ số giá" và "Giá tham chiếu" không thể đảm bảo nguồn dữ liệu tham chiếu ổn định và đáng tin cậy, chỉ số sẽ bị ảnh hưởng đối với các hợp đồng có chỉ số giá duy nhất (tức là Chỉ số giá sẽ không thay đổi). Trong trường hợp này, chúng tôi sử dụng cơ chế "Bảo vệ giá giao dịch mới nhất" để cập nhật Giá tham chiếu cho đến khi hệ thống trở lại bình thường. "Bảo vệ giá giao dịch mới nhất" là cơ chế tạm thời chuyển Giá tham chiếu để khớp với giá giao dịch mới nhất của hợp đồng, được sử dụng để tính toán mức lãi lỗ chưa thực hiện và mức lệnh thanh lý. Cơ chế như vậy giúp ngăn ngừa thanh lý không cần thiết.

Ghi chú

  1. Tỷ giá chéo: Đối với các chỉ số không có báo giá trực tiếp, tỷ giá chéo được tính là chỉ số giá tổng hợp. Ví dụ, khi kết hợp LINK/USDT và BTC/USDT để tính LINK/BTC.

  2. Binance sẽ cập nhật các thành phần chỉ số giá theo thời gian.


Giao dịch ký quỹ trong bao lâu

“Long”, là khi bạn mua ở mức giá thấp và sau đó bán ở mức giá cao hơn. Theo cách này, bạn có thể kiếm được lợi nhuận từ chênh lệch giá.

Nhấp vào video và tìm hiểu cách long trên giao dịch ký quỹ.


Cách bán khống trong giao dịch ký quỹ

“Short”, tức là khi bạn bán với giá cao rồi mua với giá thấp hơn. Theo cách này, bạn có thể kiếm được lợi nhuận từ chênh lệch giá.

Nhấp vào video và tìm hiểu cách short trên giao dịch ký quỹ.


Kết luận: Giao dịch có trách nhiệm với Margin trên Binance

Giao dịch ký quỹ trên Binance cung cấp cho các nhà giao dịch khả năng khuếch đại lợi nhuận, nhưng cũng đi kèm với rủi ro gia tăng. Hiểu được đòn bẩy, yêu cầu ký quỹ và quản lý rủi ro là điều cần thiết để giao dịch thành công.

Bằng cách làm theo các bước đúng và triển khai các biện pháp kiểm soát rủi ro, các nhà giao dịch có thể sử dụng giao dịch ký quỹ một cách hiệu quả để nâng cao chiến lược thị trường của họ trong khi vẫn bảo vệ khoản đầu tư của mình. Luôn giao dịch có trách nhiệm và chỉ sử dụng đòn bẩy phù hợp với khả năng chịu rủi ro của bạn.