¿Qué es el comercio de margen? Cómo usar el comercio de margen en Binance
Binance, uno de los principales intercambios de criptomonedas del mundo, ofrece el comercio de margen a los usuarios que buscan maximizar sus oportunidades de mercado. Esta guía explicará qué es el comercio de margen y cómo usarlo de manera efectiva en Binance.
¿Qué es el trading con margen?
El trading con margen es un método para operar con activos utilizando fondos proporcionados por terceros. En comparación con las cuentas de trading tradicionales, las cuentas con margen permiten a los operadores acceder a mayores sumas de capital, lo que les permite apalancar sus posiciones. En esencia, el trading con margen amplifica los resultados, permitiendo a los operadores obtener mayores ganancias en operaciones exitosas. Esta capacidad de ampliar los resultados hace que el trading con margen sea especialmente popular en mercados de baja volatilidad, en particular el mercado internacional de divisas (Forex). Sin embargo, el trading con margen también se utiliza en los mercados de acciones, materias primas y criptomonedas. En los mercados tradicionales, los fondos prestados suelen ser proporcionados por un corredor de inversiones. Sin embargo, en el trading de criptomonedas, los fondos suelen ser proporcionados por otros operadores, quienes obtienen intereses según la demanda del mercado de fondos con margen. Aunque es menos común, algunas plataformas de intercambio de criptomonedas también ofrecen fondos con margen a sus usuarios.
Cómo usar el trading con margen en la app de Binance
Con Binance Margin Trading, puedes pedir prestado dinero para operar con apalancamiento. Sigue 4 sencillos pasos para completar el trading con margen en un minuto. El trading con margen es compatible con los modos [Margen cruzado] y [Margen aislado].
Consulta la guía a continuación para empezar a operar con margen en la app de Binance.
Guía del usuario de margen aislado (web)
1. Comercio
1.1 Inicio de sesiónInicie sesión en el sitio web principal de Binance en https://www.binance.com/ . En el menú en la parte superior de la página, vaya a [Spot] - [Margin] para navegar a la interfaz de trading con margen. Haga clic en [Isolated] en el menú de la derecha y seleccione el par de trading que desee (como ZRXUSDT, por ejemplo).
Nota : puede consultar los videos [Margin Trading Steps] o [Margin Tutorial] que se encuentran en el medio de la página de la interfaz de trading para obtener más información sobre el trading con margen.
1.2 Activación
En la interfaz de trading, confirme el par de trading y la tasa de margen, lea los Términos de servicio y luego haga clic en [Abrir ahora].
1.3 Transferencia
En la interfaz de trading, haga clic en [Transfer] en el lado derecho de la página.
En la ventana emergente Transferencia, confirme que está transfiriendo desde su [Spot Wallet] a una cuenta de margen aislado, como [ZRXUSDT Aislado]. Seleccione la [Moneda] e ingrese la [Cantidad] y haga clic en [Confirmar].
Nota : Haga clic en ? para cambiar entre [ZILBTC aislado] y [Monedero al contado].
1.4 Préstamos
En la interfaz de negociación, haga clic en [Pedir prestado] en el lado derecho de la página.
En la ventana emergente Pedir prestado/Devolver, seleccione la [Moneda] e ingrese el [Monto], luego haga clic en [Confirmar préstamo].
1.5 Comercio
En la interfaz de negociación, seleccione el tipo de orden haciendo clic en [Límite], [Mercado], [OCO] o [Stop-limit]. Seleccione el modo de negociación [Normal]; ingrese el [Precio] y el [Monto] que desea comprar, luego haga clic en [Comprar ZRX].
Nota : En la interfaz de negociación, puede fusionar préstamo + negociación o negociación + reembolso seleccionando el modo [Préstamo] o [Devolver] cuando [Compra ZRX con margen] o [Venta ZRX con margen].
1.6 Reembolso
Después de obtener ganancias, es hora de pagar la deuda (monto prestado + intereses). En la interfaz de operaciones, haga clic en [Pedir Préstamo] en el lado derecho de la página, como antes.
En la ventana emergente "Pedir Préstamo/Devolver", abra la pestaña "Devolver", seleccione la [Moneda], introduzca el [Monto] a devolver y haga clic en [Confirmar devolución].
2. Monedero
Acceda a la interfaz de Cuenta de Margen. Para ello, vaya a [Monedero] - [Monedero de Margen] en el menú desplegable de la parte superior de la página. Seleccione [Margen Aislado] e introduzca una [Moneda] (como ZRX) para filtrar los pares de trading. Aquí puede ver sus activos y pasivos.
Nota : En la interfaz de Cuenta de Margen, también puede ver sus activos, pasivos y ganancias en [Posiciones].
3. Pedidos
Acceda a la interfaz de Órdenes de Margen a través de [Órdenes] - [Orden de Margen] en el menú desplegable de la parte superior de la página.Seleccione [Margen Aislado] para ver su Historial de Órdenes. Puede filtrar los pares de trading por [Fecha], [Par] (como ZRXUSDT) y [Lado].
Nota : En la interfaz de Órdenes de Margen, también puede ver sus [Órdenes Abiertas], [Historial de Operaciones], [Préstamos], [Reembolso], [Transferencias], [Intereses], [Llamadas de Margen] e [Historial de Liquidación], etc.
Guía rápida para operaciones con margen
Cuatro pasos para operar con margen:
Paso 1: Habilitar la cuenta de margen.
Seleccione [Operar] → [Básico] en el panel de navegación, seleccione la pestaña [Margen] en cualquier par de operaciones con margen y haga clic en [Abrir cuenta de margen].
Habilite la cuenta de margen haciendo clic en [Entiendo] después de leer el Acuerdo de Cuenta de Margen.
Paso 2: Transferir.
Seleccione [Transferir] para transferir de la billetera al contado a la billetera de margen.
Seleccione la moneda que desea transferir, ingrese la cantidad y haga clic en [Confirmar transferencia].
Paso 3: Pedir prestado/Operar.
Seleccione [Préstamo] para comprar o vender con margen.
Paso 4: Devolver/Operar.
Seleccione [Devolver] para comprar o vender con margen.
Cómo habilitar una cuenta de margen en Binance
Para habilitar una cuenta de margen en Binance, inicie sesión en su cuenta y haga clic en [Monedero] - [Monedero de margen]. Para la seguridad de su cuenta, es necesario habilitar al menos un método de autenticación de dos factores (2FA).
Notas :
- Al menos 10 subcuentas pueden abrir una cuenta de margen
- Los usuarios solo pueden pedir prestado hasta un activo BTC estimado con un apalancamiento de 5X.
- Las subcuentas no pueden ajustar el apalancamiento de margen a 5X
Nivel de margen y llamada de margen de Binance
1. Nivel de margen de margen cruzado
1.1 Los usuarios que participan en Préstamos de Margen pueden usar los activos netos en sus Cuentas de Margen Cruzado en Binance como Garantía, y los activos digitales en cualquier otra cuenta no están incluidos en el Margen para el comercio de margen cruzado.
1.2 El nivel de margen de una cuenta de margen cruzado = Valor total de los activos de una cuenta de margen cruzado / (Pasivos totales + Intereses pendientes), donde:
Valor total de los activos de una cuenta de margen cruzado = valor total de mercado actual de todos los activos digitales en la cuenta de margen cruzado
Pasivos totales = el valor total de mercado actual de todos los préstamos de margen pendientes en la cuenta de margen cruzado
Interés pendiente = monto de cada préstamo de margen * número de horas como tiempo de préstamo al momento del cálculo * tasa de interés por hora - interés deducido/pagado.
1.3 Nivel de margen y operaciones relacionadas
Apalancamiento 3x
Cuando su nivel de margen sea 2, puede operar, tomar préstamos y transferir activos a la billetera de intercambio;
Cuando 1,5＜nivel de margen ≤ 2, puede operar y pedir prestado, pero no puede transferir fondos fuera de su cuenta de margen;
Cuando 1.3＜nivel de margen ≤ 1.5, puede operar, pero no puede pedir prestado ni transferir fondos fuera de su cuenta de margen;
Cuando el nivel de margen sea 1.1 ＜ ≤ 1.3, nuestro sistema activará una llamada de margen y recibirá una notificación por correo electrónico, SMS y sitio web para informarle que debe agregar más garantías (transferir más activos de garantía) y evitar la liquidación. Tras la primera notificación, el usuario la recibirá en un plazo de 24 horas.
Cuando el nivel de margen sea ≤1,1, nuestro sistema activará el motor de liquidación y se liquidarán todos los activos para pagar los intereses y el préstamo. El sistema le enviará una notificación por correo electrónico, SMS y sitio web para informarle.
Apalancamiento 5x (solo compatible con la cuenta maestra)
Cuando su nivel de margen sea 2, puede operar, tomar préstamos y transferir activos a la billetera al contado;
Cuando 1,25＜nivel de margen≤2, puede operar y pedir prestado, pero no puede transferir fondos desde su cuenta de margen a su billetera de cambio;
Cuando 1,15＜nivel de margen ≤ 1,25, puede operar, pero no puede pedir prestado ni transferir fondos desde su cuenta de margen a su billetera de cambio;
Cuando el nivel de margen de 1.05 ≤ 1.15 sea inferior, nuestro sistema activará una llamada de margen y recibirá una notificación por correo electrónico, SMS y sitio web para informarle que debe agregar más garantías (transferir más activos de garantía) y evitar la liquidación. Tras la primera notificación, el usuario la recibirá en un plazo de 24 horas.
Cuando el nivel de margen sea inferior a 1,05, nuestro sistema activará el motor de liquidación y se liquidarán todos los activos para pagar los intereses y el préstamo. El sistema le enviará una notificación por correo electrónico, SMS y sitio web para informarle.
2. Nivel de margen del margen aislado
2.1 Los activos netos en la cuenta de margen aislado del usuario solo se pueden usar como garantía en la cuenta correspondiente, y los activos en otras cuentas del usuario (cuenta de margen cruzado u otras cuentas aisladas) no se pueden calcular como garantía para ella.
2.2 El nivel de margen de la cuenta aislada = el valor total de los activos bajo la cuenta aislada / (valor total de los pasivos + intereses no pagados)
Entre ellos, el valor total de los activos = el valor total de los activos subyacentes + los activos nominales en la cuenta corriente aislada
Pasivos totales = El valor total de los activos que se han tomado prestados pero no se han devuelto en la cuenta corriente aislada
Intereses no pagados = （la cantidad de cada activo prestado * la duración del préstamo * la tasa de interés por hora） - intereses pagados
2.3 Nivel de margen y operación
Cuando el Nivel de Margen (en adelante, ML) es 2, los usuarios pueden operar, solicitar préstamos y transferir el exceso de activos de la cuenta a otras cuentas de trading. Sin embargo, el ML debe ser igual o superior a 2 después de la transferencia para garantizar el correcto funcionamiento de la misma.
Relación inicial (RI)
La tasa de riesgo inicial (IR) es la tasa de riesgo inicial después de que el usuario solicita el préstamo, y existen diferentes IR según el apalancamiento. Por ejemplo, la IR será de 1,5 con un apalancamiento de 3x y un préstamo completo, de 1,25 con un apalancamiento de 5x y un préstamo completo, y de 1,11 con un apalancamiento de 10x y un préstamo completo.
Ratio de llamada de margen (MCR)
Cuando MCR
El MCR variará según el apalancamiento. Por ejemplo, el MCR para un apalancamiento de 3x es de 1,35, para uno de 5x, de 1,18, y para uno de 10x, de 1,09.
Índice de liquidación (LR)
Cuando LR
Cuando ML ≤ LR, el sistema ejecutará el proceso de liquidación. Los activos de la cuenta se verán obligados a venderse para pagar el préstamo. Simultáneamente, se notificará a los usuarios por correo electrónico, SMS y recordatorios en el sitio web.
El LR varía según el apalancamiento. Por ejemplo, el LR para un apalancamiento de 3x es de 1,18, para uno de 5x es de 1,15 y para uno de 10x es de 1,05.
Precio del índice de operaciones con margen
El Índice de Precios de Operaciones con Margen se calcula de la misma manera que el Índice de Precios de Contratos de Futuros. Este índice es un conjunto de precios de las principales bolsas del mercado al contado, ponderados por su volumen relativo. Se basa en los datos de mercado de Huobi, OKEx, Bittrex, HitBTC, Gate.io, Bitmax, Poloniex, FTX y MXC.
También implementamos medidas de protección adicionales para evitar un rendimiento deficiente del mercado causado por interrupciones en los precios del mercado al contado y problemas de conectividad. Estas medidas de protección son las siguientes:
Desviación de fuente de precio único: cuando el último precio de un intercambio en particular se desvía más del 5 % del precio medio de todas las fuentes, el peso del precio de ese intercambio se establecerá en cero temporalmente.
Desviación de fuente de precios múltiples: si el último precio de más de 1 intercambio muestra una desviación mayor al 5%, se utilizará el precio medio de todas las fuentes como valor del índice en lugar del promedio ponderado.
Problema de conectividad de exchange : si no podemos acceder a la fuente de datos de un exchange que ha tenido transacciones actualizadas en los últimos 10 segundos, consideraremos los últimos y más recientes datos de precios disponibles para calcular el índice de precios.
Si un intercambio no tiene actualizaciones de datos de transacciones durante 10 segundos, el peso de este intercambio se establecerá en cero al calcular el promedio ponderado.
Protección del Precio de la Última Transacción: Cuando el sistema de comparación del "Índice de Precios" y el "Precio de Marca" no puede garantizar una fuente estable y fiable de datos de referencia, el índice se verá afectado en los contratos con un único índice de precios (es decir, el Índice de Precios no cambiará). En este caso, utilizamos nuestro mecanismo de "Protección del Precio de la Última Transacción" para actualizar el Precio de Marca hasta que el sistema vuelva a la normalidad. Este mecanismo modifica temporalmente el Precio de Marca para que coincida con el precio de la última transacción del contrato, lo que se utiliza para calcular las pérdidas y ganancias no realizadas y el nivel de liquidación. Este mecanismo ayuda a evitar liquidaciones innecesarias.
Notas
Tipo de cambio cruzado: Para índices sin cotización directa, el tipo de cambio cruzado se calcula como el índice de precios compuesto. Por ejemplo, al combinar LINK/USDT y BTC/USDT para calcular LINK/BTC.
Binance actualizará los componentes del índice de precios de vez en cuando.
¿Cuánto tiempo se puede operar con margen?
"Long" es cuando compras a un precio bajo y luego vendes a un precio más alto. De esta forma, puedes obtener ganancias de la diferencia de precio.
Haz clic en el video y aprende a operar a largo plazo con margen.
Cómo operar en corto con margen
Haz clic en el video y aprende a vender en corto con margen.
Conclusión: Opere responsablemente con margen en Binance
Siguiendo los pasos correctos e implementando medidas de control de riesgos, los operadores pueden usar el trading con margen eficazmente para mejorar sus estrategias de mercado y proteger sus inversiones. Opere siempre con responsabilidad y utilice únicamente el apalancamiento que se ajuste a su tolerancia al riesgo.
